作者：魏建玲 宋淙淙
2011年來，主要發(fā)達國家經(jīng)濟增長疲軟，歐洲主權債務危機惡化，對我國進出口貿易產生諸多不利影響。中國銀行充分發(fā)揮貿易金融業(yè)務的傳統(tǒng)優(yōu)勢，加大產品創(chuàng)新力度，積極參與市場規(guī)則建立，全方位支持企業(yè)的貿易金融需求，成功實現(xiàn)了銀企共贏。日前，中國銀行貿易金融部總經(jīng)理程軍接受記者專訪，介紹了中國銀行業(yè)務的新變化。
記者：作為全球網(wǎng)絡最為發(fā)達的中資銀行，中行的國際結算業(yè)務發(fā)展情況如何？
程軍：國際結算是外貿企業(yè)最基本的金融需求，專業(yè)、高效、快捷的國際結算服務對保障企業(yè)收付款安全、加強資金運用和管理至關重要。中國銀行從創(chuàng)立伊始即開辦此業(yè)務，以傳統(tǒng)優(yōu)勢發(fā)揮國際結算主渠道作用，迄今已積累了百年的業(yè)務經(jīng)驗。
中國銀行的全球網(wǎng)絡是國際結算業(yè)務領先國內同業(yè)的重要支柱。截至2011年末，中行已在32個國家和香港、澳門、臺灣地區(qū)設立了586家分支機構，與179個國家和地區(qū)的近1500家外資銀行分支機構建立了代理合作關系。
今年前三季度，中國銀行集團國際結算量超過2.03萬億美元，保持全球領先。境內機構完成國際貿易結算量9759.65億美元，同比增長16.25%，高于外貿進出口增速9.21個百分點，市場份額超過30%，繼續(xù)保持領先。國際保理業(yè)務保持良好發(fā)展態(tài)勢，出口雙保理業(yè)務量連續(xù)多年全球第一。
記者：供應鏈金融的誕生為銀企帶來“雙贏”，多家銀行均致力于此領域的拓展。您怎么看？
程軍：貿易融資以真實的貿易背景為基礎，在期限、授信、擔保、利率等方面更具靈活性，更貼近進出口企業(yè)的資金使用需求。中國銀行根據(jù)市場和客戶需求，已研發(fā)推出了應收賬款保理池融資、銀行保單保理、銀行保單福費廷、電子稅費支付擔保等創(chuàng)新產品和公用事業(yè)保函、轉口貿易項下專項融資等創(chuàng)新業(yè)務模式，充分滿足客戶的差異化融資需求。
在傳統(tǒng)貿易融資產品基礎上，中國銀行近年來亦大力打造供應鏈融資產品體系，積極推進國內應付賬款融資、經(jīng)銷商融資、標準倉單融資、應收賬款池融資、創(chuàng)新型信用險項下融信達等新產品的研發(fā)及試點，形成了包括應收賬款類、貨押類融資以及預付/應付賬款類融資三大門類，涵蓋供應鏈全流程的產品體系。
記者：中行在推動人民幣的跨境使用上有何新動向？
程軍：自2009年7月跨境人民幣試點開始以來，中國銀行積極把握政策機遇，發(fā)揮在清算渠道、客戶基礎、金融產品、專業(yè)技術、品牌形象等方面的優(yōu)勢，跨境人民幣結算市場份額居同業(yè)首位，市場領先地位繼續(xù)鞏固。
今年初，中國銀行以“人民幣，全球貿易和投資新選擇”為主題，由行領導帶隊分別在南非、香港、英國、美國等多個國家和地區(qū)舉辦了9場推介活動，在山東、廣東等重點省區(qū)舉辦跨境人民幣業(yè)務推廣活動，市場反響良好。截至9月末，中國銀行境內機構共辦理各類跨境人民幣結算業(yè)務9540億元，同比增長59%，為電氣、通訊設備、電子產品、交通運輸、化工、制造、批發(fā)零售等不同行業(yè)的上萬家客戶辦理跨境人民幣結算業(yè)務，市場份額超過30%；中銀香港以參加行身份辦理業(yè)務2373多億元，其他海外機構辦理4913多億元。此外，中銀香港以清算行身份辦理業(yè)務超過1.65萬億元。
為便利企業(yè)的跨境貿易和投資，推動跨境人民幣業(yè)務快速發(fā)展，中國銀行不斷豐富跨境人民幣產品體系，加快建設清算渠道。中行現(xiàn)有國際結算和貿易融資產品均適用于跨境人民幣結算，還根據(jù)不同類型客戶的實際需求，為其提供跨境人民幣結算、融資、信貸、資金、債券、理財、投資等全方位的跨境及海外人民幣產品，針對客戶的個性化需求為其度身打造綜合性服務解決方案，促進人民幣貿易和投資的便利化。
中國銀行發(fā)揮清算行、代理行一級清算與海外機構二級清算并舉的獨特優(yōu)勢，為境外參加行開立跨境人民幣清算賬戶遍布亞洲、歐洲、美洲、大洋洲和非洲，已初步建立起覆蓋全球的清算網(wǎng)絡，處于市場領先地位。
記者：隨著“走出去”企業(yè)的逐漸增多，其在海外的銀行業(yè)務需求也逐漸增多。中國銀行有哪些專門為“走出去”企業(yè)設計的特色業(yè)務？
程軍：中國銀行為支持“走出去”企業(yè)設計的特色業(yè)務有很多種，比如融資性對外擔保，就是為企業(yè)的海外業(yè)務發(fā)展提供融資服務的擔保產品。該產品可以幫助境外投資企業(yè)借助國內關聯(lián)企業(yè)的實力通過中行的擔保獲得在當?shù)亟鹑跈C構的資金和授信支持，也為中國企業(yè)在境外收購、并購國外優(yōu)質企業(yè)和能源、礦產資源提供最為有力的保障。
中國銀行還在國內擁有當前總量最高的融資性對外擔保余額指標。今年1~9月，中國銀行累計敘做融資性對外擔保業(yè)務213筆，合計擔保55.95億美元，為國內企業(yè)“走出去”提供了強有力的支持。
再比如2002年開辦的對外承包工程保函風險專項資金業(yè)務，該業(yè)務由中國銀行獨家承辦，有效解決了對外承包工程企業(yè)銀行授信不足、資金緊張的困難，為中國企業(yè)參與國際對外承包工程業(yè)務競爭提供了有力支持。自業(yè)務開辦以來，中國銀行已累計為129家企業(yè)提供保函889筆，累計擔保金額28.03億美元，涉及合同金額504.27億美元。在為對外承包工程企業(yè)提供“走出去”金融支持的同時，中國銀行還依托自身的保函專業(yè)技術優(yōu)勢，確保本專項資金項下保函未發(fā)生任何墊支賠付，切實保障了國家資金的安全。
記者：中國銀行入選全球系統(tǒng)性重要銀行，百年中行的國際影響力甚為深遠。中行是如何傳播影響力的？
程軍：首先，中國銀行具有一流的國際結算和貿易融資人才隊伍。近年來，受歐債危機影響，單據(jù)掉包、無理拒付等出口希臘的業(yè)務糾紛頻頻發(fā)生，這對廣東和江浙一帶規(guī)模較小的出口企業(yè)造成致命打擊。根據(jù)分行反饋的情況，中國銀行的專家一方面發(fā)揮自身專業(yè)技術優(yōu)勢與對方銀行有理、有據(jù)、有節(jié)地展開交涉；另一方面積極開展培訓，指導客戶正確操作，如何有效規(guī)避潛在風險；同時，針對部分國外銀行違反國際慣例，惡意拒付的行為，憑借在各類國際組織擔任主要職務的地位，利用國際商會等平臺幫助我國外貿企業(yè)爭取正當權益。在中國銀行的協(xié)助下，多起糾紛順利化解，企業(yè)順利收到貨款，贏得了客戶的高度贊揚。
在推進金融市場改革上，中行亦不遺余力。2011年，在中國銀行的積極倡導下，中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)起設立貿易金融專業(yè)委員會，中國銀行當選為第一屆貿易金融專業(yè)委員會主任單位。中國銀行全程參與了此項工作，包括起草《關于成立貿易金融專業(yè)委員會的建議書》，草擬完成委員會章程、工作規(guī)范、自律公約等工作文件，并調派人員常駐協(xié)會，為協(xié)會的創(chuàng)立發(fā)揮了關鍵作用。協(xié)會成立后，中國銀行又協(xié)助協(xié)會健全貿易金融專業(yè)委員會的工作規(guī)則、推進貿易金融行業(yè)制度建設、組織編寫貿易金融業(yè)務工作指引、組織各種形式交流會議和業(yè)務交流等，極大地支持了協(xié)會的工作。
不僅在國內發(fā)揮行業(yè)影響力，在國際舞臺上，中國銀行同樣積極參與和發(fā)揮作用。中國銀行贊助了國際商會銀行委員會2011年秋季全球會議銀行委員會技術會議，承擔了會議組織、材料準備等大量工作，為會議的順利召開作出重要貢獻；作為來自新興經(jīng)濟體的唯一商業(yè)銀行，中國銀行參加了國際商會貿易融資違約登記項目，為該項目提供大量統(tǒng)計數(shù)據(jù)，使該項目數(shù)據(jù)更加多元化及更具代表性。此外，受國際商會中國國家委員會委托，中國銀行還承擔了《國際商會見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則(2010年修訂本)指南》的翻譯工作，該著作共計530余頁。
中國銀行長期作為國家對外開放的重要窗口和對外籌資的主渠道，服務大眾，誠信至上，為支持經(jīng)濟建設和促進對外經(jīng)貿發(fā)展做出了重要貢獻。作為傳統(tǒng)優(yōu)勢和核心品牌業(yè)務，中國銀行成立伊始即著手開辦國際結算及貿易融資業(yè)務，持續(xù)經(jīng)營百年從未間斷。在新的一年里，中國銀行將認真貫徹國家“十二五”發(fā)展規(guī)劃，繼續(xù)堅持“貿易金融服務一流”的戰(zhàn)略發(fā)展目標，充分發(fā)揮貿易金融業(yè)務優(yōu)勢，為客戶提供更為高效、便捷的服務，為中國的對外貿易發(fā)展和國民經(jīng)濟增長提供更強有力的金融支持。
